株式会社マルエイソリューション（以下、当社）は、お客さまファーストの取り組みを一層推進していくために、金融庁より策定された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえて、以下の「お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）」を以下の私たちの理念、使命、行動指針を軸に策定いたしました。
なお、本方針は定期的に見直し、公表いたします。

【マルエイグループ理念】

永続的発展的な幸せ社会の創造

【私たちの使命】

保険・金融のプロフェッショナルとして
お客さまに安心を約束し 成長を後押しすること

【行動指針】

良知共創経営
　ひとりひとりの心を高め 立派な人格をつくります
　「人としてどうあるべきか」を心の軸にして行動します

お客さまサービス基本方針について

私たちはお客さま本位のサービスを貫くため、「お客さまサービス基本方針」を以下の通り定め、遵守してまいります。

(1) 誠実な営業プロセス

私たちは、お客さまの想いに誠実に向き合うために、適切な営業プロセスを徹底します。
ⅰ　お客さまのことを深く理解し ご意向を確認します
ⅱ　分かりやすい説明を心掛け 満足し 感動していただける提案を目指します
ⅲ　お客さまの利益を不当に害することがないよう 社内ガバナンスを整えます

実践

• お客さまを知る自社ツールとして ファクトファインドシート（お客さま情報把握シート） 一覧表・総括表（保障・リスク分析ツール）等を活用します
• 自社営業管理支援システムを利用し 各募集人の募集プロセスを把握し モニタリングを実施します
• お客さまへのお礼コールを定期的におこないます

(2) 社員教育の浸透

私たちは、お客さまに常に最新の情報を提供し、そして最善の判断を頂けるように、高いコンプライアンス意識を持ち 保険・金融商品の幅広い専門的な知識の習得に努めます。

実践

• コンプライアンス研修の実施
• 保険商品・金融商品研修・社外研修（商品・営業）の実施

(3) お客さまに寄り添い続ける環境の構築（原則６）

私たちは、お客さまからのお叱りをはじめとするご要望を「お客さまの声宝情報」として、それらを糧とする企業風土を築いてまいります。

実践

• 募集人からのお客さまの声（成功事例・失敗事例）の共有
• お客さまアンケートの実施

指標（KPI）

「お客さま本位の業務運営の取組方針」に基づく取組状況を図る指標（KPI）を下記の通り設定いたします。また、取組結果については、今後定期的に公表するとともに、必要に応じて方針（取組計画）の見直しを行い、改善を図ることで、よりよいお客さま本位の業務運営を目指してまいります。

１　社員教育の推進（方針２　保険金融商品への精通）

常にお客さまのご要望・ニーズにお応えできるよう、知識の取得に努め、コンプライアンスに適合した品質の高いサービスを提供させていただくための社内研修を実施してまいります。

保険金融商品研修　実施頻度

高度な知識を維持するための教育頻度の指標
　募集人に対する保険金融商品研修　月２回
　募集人に対するリアルでの保険金融商品研修　年２回

コンプライアンス研修　実施頻度

コンプライアンス遵守意識を維持するための教育頻度の指標
　コンプライアンス研修　月1回、年１２回

２　お客さまの声宝情報受付件数（方針３　お客さまに寄り添うサービスの提供）

「お客さまの声」を「宝」とし、真摯に耳を傾け、特に苦情事案については全社に展開し、お客さまサービス、業務品質の向上に取り組んでまいります。

お客さまの声　件数

　2024年度118件（苦情事案：25件）
　2025年度　 件（苦情事案：　件）

３　お客さまのご支持度合い（方針３　お客さまに寄り添うサービスの提供）

生命保険　契約継続率（取扱上位３社）

お客さまに適切な商品・サービスをお届けし長くご満足いただいているかどうかの指標

	目標	2024年	2025年
メットライフ生命保険株式会社	95％	95.59％
オリックス生命保険株式会社	95％	97.22％
ジブラルタ生命保険株式会社	95％	87.7％

※メットライフ生命：MOF24　オリックス生命：25カ月　ジブラルタ生命：24カ月

損害保険　早期更改率（取扱上位３社）

お客さまの補償切れを発生させないよう余裕をもって適切にフォローアップしたかを表す指標

	目標	2024年	2025年
AIG損害保険株式会社	70％	59.3％自動車 50.0％傷害
東京海上日動火災保険株式会社	70％	85％
損害保険ジャパン株式会社	70％	66.9％

AIG損害保険：自動車 アップロード率14日、2023年12月～2024年11月
東京海上日動火災保険：自動車・火災・新種保険の早期更改割合4週間前
損害保険ジャパン：全種目

株式会社マルエイソリューション
代表取締役社長　澤田 直哉
（更新：2025年3月28日）

• お問い合わせ
• お問い合わせフォーム
• 事故時連絡先
• 勧誘方針
• 個人情報の安全管理にかかる基本方針
• 保険商品推奨方針
• 反社会的勢力等に対する基本方針
• お客さま本位の業務運営方針